Häufig gestellte Fragen

Wie gestaltet sich das kostenlose Erstgespräch?

Im kostenloses Erstgespräch analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihren finanziellen Ist-Zustand, Wünsche und Ziele. Daraus ergibt sich dann der weitere Beratungsablauf.

Warum soll ich die Checkliste vorab zuschicken?

Um Sie auch schon während des kostenlosen Erstgespräches individuell beraten zu können, benötigen wir einige Informationen zu Ihrer finanziellen Situation. Besonders, wenn Sie Fragen zu Ihrer Versicherung haben, ist es unbedingt notwendig, die genaue Versicherungsart zu kennen. Sollten Sie uns die Checkliste nicht vorab zusenden wollen, bitten wir Sie diese zumindest ausgefüllt vorliegen zu haben, so dass Sie bei Rückfragen einen Überblick haben. 

Warum nicht einfach das Geld in den MSCI World investieren?

Es fehlt an jeglicher Diversifikation und Risikostreuung des Portfolios. Eine fehlerhafte Selbsteinschätzung bei der Risikozuordnung ist gefährlich. Einerseits steigt die Wahrscheinlichkeit von Fehlinvestitionen da Privatanleger nach längeren Phasen des Aufschwungs an der Börse zu riskanteren Investitionen tendieren und somit über die Grenzen ihrer eigenen Risikobereitschaft hinaus investieren und hierbei häufig eine Diversifikation des Portfolios vernachlässigen.

Andererseits ist auch Gegenteiliges möglich. Eine zu geringe Risikoeinschätzung führt häufig dazu, dass gewisse Anlageklassen wie zum Beispiel Aktien gemieden und somit Chancen auf angemessene Renditen vertan werden.