Selbstverständlich muss ein Depotcheck in eine ganzheitliche Vermögensberatung eingebettet sein.
Denn das Depot ist eben nur ein Teil der privaten Finanzen. Zum Beispiel sollte jeder Privatanleger auf eine stets ausreichende Liquidität achten – und darauf, dass die Absicherung von Lebensrisiken Vorrang vor der Geldanlage haben sollte.
Sie im Mittelpunkt
Aus Sicht unserer Mandanten ist es daher wichtig, dass der Honorarberater für die Strukturierung des Vermögens ein umfassendes Bild der persönlichen Situation seines Gegenübers hat. Dazu gehören auch die individuellen Wünsche, Anlageziele, der jeweilige Liquiditätsbedarf und die Risikopräferenz.
Mit der Checkliste zum Überblick
Für diesen umfassenden Überblick gibt es die Checkliste. Hier werden alle wichtigen Daten erfasst, ein Überblick über das aktuelle Vermögen gegeben und zum Beispiel mögliche Anlageentscheidungen vorbereitet. Jeder Schritt wird übersichtlich und verständlich dokumentiert.
Unser Anliegen
Im Erstgespräch zwischen Mandanten und Honorarberater ist es daher wichtig, einen möglichst vollständigen Überblick zu erhalten – eine wichtige Voraussetzung für eine professionelle Beratung und Folgegespräche, vergleichbar einer ausführlichen Anamnese bei einem guten Arzt.